청년펀드 소득공제 혜택 주의사항

납입한 금액의 40%가 소득공제 가능한 소득공제 장기펀드에 대해 알려드립니다. 단 가입대상자와 조건이 존재하기 때문에 대상 여부를 먼저 확인하셔야 합니다. 2023년 한시적으로만 가입가능한 펀드상품이며 정부가 청년들의 자산 형성을 돕기 위해 청년도약계좌와 같은 정책 상품을 발표하였습니다. 청년펀드의 종류와 가입대상자 주의사항에 대해 확인해 보시기 바랍니다.

 

청년형 소득공제 장기펀드 

 

가입 시 종합소득세의 일부를 소득공제 해주는 정책형 펀드상품입니다. 정부에서 청년들의 자산 형성을 돕기 위해 출시된 정책형 펀드입니다. 현재 시중에 출시된 상품은 총 24개로 모두 투자처와 운용방식이 다르기 때문에 어떤 상품을 선택할지 자신의 투자 성향을 파악하여 결정이 필요합니다.

청년펀드 소득공제 혜택 주의사항

청년펀드의 종류

채권형	안정성 추구
지수형	채권형과 미국 주식형의 중간성격
미국 주식형	공격적인 수익추구

상품에 따라 채권형과 지수형, 미국 주식형으로 종류를 나눌 수 있습니다. 국내 증시에 40% 이상 투자하는 것이 의무이기 때문에 어떤 상품을 선택할지 고민이 필요합니다.

 

가입대상 및 조건

만 19세~34세 청년 누구나 가입가능

단, 병역 복무기간은 최대 6년 차감 가능

 

가입조건

연봉 5,000만원 이하 / 종합소득 3,800만 원 이하

 

가입제외되는 경우

1. 가입 전 3년 중 한번이라도 금융소득종합과세가 되었던 사람

2. 직전 과세기간에 소득이 없는 경우

 

청년형 펀드의 장점

연간 600만원 한도로 납입이 가능하며 납입액의 40%를 공제받을 수 있습니다. 600만 원을 입금했다면 연 240만 원을 공제받을 수 있습니다. 소득공제혜택을 받기 위해서는 2023년 12월 31일까지 가입해야만 가능합니다. 최소 3년 ~ 5년까지 가입기간동안 해당 혜택을 받을 수 있습니다.

 

청년펀드 가입시 주의사항

1. 예금자 보호가 되지 않음
2. 3년 전에 중도 해지 시 공제된 세액의 6.6%의 추징세 부과
3. 가입기간 중 연소득 8,000만원 초과 시 소득공제 혜택 중지됨

 

청년형 소득공제 펀드 취급 운용사 ▼

 

다올자산운용	마이다스에셋자산운용	미래에셋자산운용	신한자산운용	우리자산운용
트러스톤자산운용	하나UBS 자산운용	한국투자밸류자산운용	한화자산운용	DB자산운용

 

 

청년펀드와 중복 가입 가능한 청년도약계좌 가입방법